با توجه به اینکه پاکستان در رتبه سوم جهان از نظر پذیرش ارزهای دیجیتال قرار دارد و تخمین زده می‌شود مردم این کشور حدود ۲۰ میلیارد دلار دارایی رمزنگاری شده داشته باشند، نگرانی‌های جدی در مورد جریان‌های مالی نظارت‌نشده و پیامدهای آن برای سیستم مالی کشور ایجاد شده است.

شکاف‌های نظارتی و هشدارها:

سکوی P2P غیرقانونی: 

حجم قابل توجهی از معاملات ارزهای دیجیتال در پاکستان از طریق پلتفرم‌های همتا به همتا (P2P) محلی انجام می‌شود. این پلتفرم‌ها امکان معاملات مستقیم بدون احراز هویت (KYC) را فراهم می‌کنند و اجازه می‌دهند مبالغ هنگفتی بدون نظارت به خارج از مرزها منتقل شود.

خروج ۶۰۰ میلیون دلار: 

رئیس انجمن شرکت‌های مبادله پاکستان (ECAP) هشدار داده است که مردم با خرید دلار از شرکت‌های صرافی، از آن برای خرید ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. او تخمین می‌زند این روند منجر به «ناپدید شدن» حدود ۶۰۰ میلیون دلار از سیستم رسمی شده است.

خطر FATF: 

این وضعیت می‌تواند پاکستان را مجدداً با مشکل گروه ویژه اقدام مالی (FATF) مواجه سازد. الزامات FATF برای ارزهای دیجیتال شامل جمع‌آوری و اشتراک‌گذاری اطلاعات مبدأ و ذینفع و نظارت بر ارائه‌دهندگان خدمات است.

کندی در تنظیم مقررات:

پاکستان هنوز در مراحل اولیه تدوین چارچوب نظارتی برای ارزهای دیجیتال است.

شورای کریپتو پاکستان که اخیراً تشکیل شده، هنوز دستورالعمل‌های جامعی ارائه نکرده است.

سازمان تنظیم مقررات دارایی مجازی پاکستان (PVARA) تنها در حال دعوت از صرافی‌های جهانی برای ابراز تمایل به دریافت مجوز است، در حالی که فعالیت‌های غیرقانونی در سطح مردمی بسیار گسترده است.

مقامات باید سریعاً چارچوب‌های نظارتی قوی را تکمیل کنند تا پیش از آنکه نهادهای بین‌المللی مجدداً به سیستم مالی کشور وارد شوند، از جریان‌های مالی غیرقانونی جلوگیری شود.